NUEVA YORK (AP) – Walmart presentó el lunes una moción para desestimar una demanda de la Comisión Federal de Comercio que acusa al mayor minorista del país de permitir que sus servicios de transferencia de dinero sean utilizados por estafadores.
La moción califica la demanda de la FTC de junio como un “ejemplo atroz de extralimitación de la agencia”.
La FTC alega en su demanda que durante años, Walmart no aseguró adecuadamente los servicios de transferencia de dinero ofrecidos en sus tiendas, robando “cientos de millones de dólares” a los clientes. La agencia dice que Walmart no formó adecuadamente a sus empleados, no alertó a los clientes y utilizó procedimientos que permitían a los defraudadores cobrar en sus tiendas. La FTC había pedido al tribunal que ordenara a Walmart devolver el dinero a los consumidores y que impusiera sanciones civiles a la empresa.
En un documento de 41 páginas, presentado en el Tribunal de Distrito de EE.UU. para la División Este del Distrito Norte de Illinois, Walmart expuso una serie de lo que llamó reclamaciones jurídicamente defectuosas, incluyendo que la agencia carecía de “autoridad constitucionalmente válida para demandar dinero o medidas cautelares”. Dijo que la FTC está tratando de responsabilizar a Walmart por las acciones criminales de los defraudadores de terceras partes que no tienen nada que ver, a pesar de que Walmart ha adoptado una serie de medidas para detener este tipo de estafas.
Walmart argumentó que la agencia está tratando de tergiversar una regulación llamada la Regla de Ventas de Telemarketing que estaba dirigida a perseguir a los telemarketers y a aquellos que los ayudan activamente, de los cuales Walmart no es ninguno. El minorista también se mostró en desacuerdo con la afirmación de la FTC de que Walmart supuestamente participó en un acto o práctica “desleal”, o en una conducta indebida en curso o inminente en virtud del artículo 5 de la Ley de la FTC.
“Para ser claros, Walmart está ahora -y siempre lo ha estado- dedicado a sus clientes y comparte el objetivo de la FTC de proteger a los clientes de los estafadores”, decía la presentación de Walmart. “Pero esta demanda es un caso atroz de extralimitación de la agencia”.
Las tiendas Walmart permiten a los compradores transferir dinero utilizando tres proveedores: MoneyGram, Ria Financial Services y Western Union Co.
Walmart, con sede en Bentonville, Arkansas, dijo que ha desarrollado e implementado una serie de medidas contra el fraude – incluyendo advertencias a los clientes y la formación de los empleados. Según los datos de que dispone Walmart, de los casi 200 millones de transacciones de transferencia de dinero procesadas en sus tiendas homónimas de Estados Unidos entre 2015 y 2020, menos del 0,08% fueron supuestamente producto de un fraude, según la presentación de Walmart. Y dijo que parte de ese fraude reportado podría no serlo en absoluto, haciendo que la tasa de fraude real sea aún menor.
En su argumento de que la FTC se extralimitó en su autoridad, Walmart citó un caso del Tribunal Supremo de abril de 2021 que dificulta que la agencia se dedique a la práctica de larga data de tratar de recuperar las ganancias mal habidas de individuos o empresas que roban a los consumidores. Como resultado del fallo, la agencia tendrá que recurrir ahora a otras maniobras legales más largas y complicadas para recuperar el dinero de los defraudados.
El portavoz de la FTC, Jay Mayfield, declinó hacer comentarios sobre la moción de Walmart, pero dijo que la agencia presentará su respuesta el 5 de octubre.
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